Fundos Imobiliários (FIIs) são investimentos coletivos que reúnem recursos de diversos investidores para adquirir imóveis ou ativos relacionados ao setor imobiliário, como shopping centers, escritórios, galpões logísticos, e títulos imobiliários.
Ao investir em FIIs, o investidor se torna sócio de uma carteira diversificada de imóveis, recebendo rendimentos provenientes de aluguéis ou vendas de propriedades.
Dentre os principais fatores que devem ser observados ao investir em um FII, podemos citar:
- Dividend Yield (DY)
- Preço sobre Valor Patrimonial (P/VP)
- Liquidez diária
- Diversificação de ativos
- Vacância
- Tipo de FII
- Histórico de rentabilidade
- Gestão do fundo
- Taxa de administração
- Perspectiva econômica do setor
Os principais benefícios incluem a diversificação de risco, facilidade de acesso ao mercado imobiliário com baixo capital inicial, liquidez maior que a compra direta de imóveis, isenção de imposto de renda sobre os rendimentos, e a gestão profissional dos ativos.
E, claro, no artigo de hoje, separei uma lista com os principais fundos imobiliários que estão em minha carteira de investimentos.
TGAR11
O TGAR11, ou TG Ativo Real, é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) do tipo Fundo de Desenvolvimento, voltado para o segmento híbrido. Ele investe em projetos imobiliários com o objetivo de lucrar com a venda dos imóveis após sua construção. Atualmente, o fundo possui 23,57 milhões de cotas e mais de 178 mil cotistas. Possui maior risco de investimento.
Sua cotação está em R$ 119,17, com um Dividend Yield (DY) de 13,65% nos últimos 12 meses. O P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) é de 1,04. Com uma liquidez diária de R$ 8,15 milhões, o TGAR11 apresentou uma valorização de 10,69% nos últimos 12 meses. O fundo possui um valor patrimonial de R$ 2,70 bilhões e cobra uma taxa de administração de 1,50% ao ano.
JURO11
O fundo Sparta Infra FIC FI-Infra (JURO11) é um Fundo de Investimento em Infraestrutura (FI-Infra), que investe em projetos de infraestrutura, oferecendo aos cotistas exposição a ativos de longo prazo nesse setor. Atualmente, o fundo possui 20,57 milhões de cotas, distribuídas entre 76.909 cotistas. A cotação do JURO11 é de R$ 108,13, com um Dividend Yield (DY) de 14,58% nos últimos 12 meses. Também é um FII de maior risco, quando comparado aos de tijolo.
Com um P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 1,06, o fundo é negociado acima do valor dos seus ativos. A liquidez diária é de R$ 7,45 milhões, e o fundo apresentou uma variação positiva de 17,33% nos últimos 12 meses. Com uma gestão ativa e uma taxa de administração de 1%, o JURO11 se posiciona como uma opção para investidores interessados em infraestrutura, especialmente pela sua capacidade de gerar retornos atrativos em um segmento tão necessário para o desenvolvimento econômico.
CDII11
O Sparta Infra CDI FIC FI-Infra (CDII11) é um Fundo de Investimento em Infraestrutura que oferece aos investidores exposição a ativos do setor de infraestrutura. Com uma cotação de R$ 115,82, o fundo possui um Dividend Yield (DY) de 13,24% nos últimos 12 meses, refletindo um bom retorno para os cotistas. O fundo conta com 3,87 milhões de cotas distribuídas entre 19.370 cotistas.
O P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) do CDII11 é de 1,11, indicando que o fundo é negociado com um leve prêmio em relação ao valor de seus ativos. A liquidez diária é de R$ 2,28 milhões, e o fundo apresentou uma variação positiva de 25,80% nos últimos 12 meses, mostrando-se uma opção de investimento atrativa. O valor patrimonial por cota é de R$ 104,49, com o fundo gerido ativamente, cobrando uma taxa de administração de 1% ao ano.
BDIV11
O BDIV11, ou BTG Pactual Infraestrutura Dividendos, é um Fundo de Investimentos em Participações (FIP) focado no setor de infraestrutura. Este fundo, voltado para investidores qualificados, investe em projetos que geram rendimentos significativos, refletidos em seu alto Dividend Yield (DY) de 25,16% nos últimos 12 meses. Com uma cotação de R$ 122,70 e um P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 1,16, o BDIV11 é negociado acima do valor de seus ativos.
O fundo possui uma liquidez diária de R$ 980 mil e uma variação positiva de 32,02% nos últimos 12 meses, evidenciando seu bom desempenho no mercado. O valor patrimonial por cota é de R$ 106,25, e o fundo é gerido ativamente, cobrando uma taxa de administração de 1,10% ao ano. Com 10,69 milhões de cotas em circulação, possui valor patrimonial total de R$ 1,14 bilhão.
XPML11
O XPML11, ou XP Malls Fundo de Investimento Imobiliário, é um fundo de tijolo voltado para o segmento de shoppings e varejo. Com um patrimônio total de R$ 6,13 bilhões e 55,32 milhões de cotas em circulação, o fundo é uma das principais opções para quem busca investir em imóveis físicos voltados ao comércio.
A cotação atual do XPML11 é de R$ 111,55, com um Dividend Yield (DY) de 9,64% nos últimos 12 meses. O fundo possui um P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 1,01. A liquidez diária é robusta, com R$ 12,33 milhões negociados em média.
O fundo investe em shoppings centers localizados em diversas regiões do Brasil, como São Paulo, Rio de Janeiro, Bahia e Minas Gerais. Com uma vacância de apenas 4,40%, o XPML11 mantém uma gestão ativa, focada em maximizar a rentabilidade dos seus imóveis e entregar bons resultados aos cotistas. A taxa de administração é de 0,55% ao ano.
MXRF11
O MXRF11, conhecido como Maxi Renda, é um dos maiores fundos imobiliários do Brasil, classificado como fundo de papel no segmento híbrido. Este fundo se destaca por investir em ativos financeiros imobiliários, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI), além de possuir participação em cotas de outros fundos imobiliários. Possui cotação atual de R$ 10,03 e um P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 1,03.
O fundo possui uma liquidez diária expressiva de R$ 13,68 milhões e apresentou uma variação positiva de 5,58% nos últimos 12 meses. O Dividend Yield (DY) acumulado nos últimos 12 meses é de 12,44%, o que o torna uma opção atrativa para investidores que buscam rendimentos regulares.
Com uma base de mais de 1,1 milhão de cotistas e um valor patrimonial total de R$ 4,26 bilhões, o MXRF11 é gerido ativamente, cobrando uma taxa de administração de 0,90% ao ano, o que contribui para sua popularidade no mercado de FIIs.
E você, já possui esses fundos imobiliários na sua carteira de investimentos?
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